Новые правила для международных переводов в Германии
Новые правила для международных переводов в Германии упростили отчетность, но важно помнить: за старые нарушения (до 2025 года) всё ещё могут прийти штрафы. Мгновенные переводы стали еще быстрее, и за них больше не берут дополнительную комиссию. Кроме того, теперь отчитываться о переводах за границу нужно только при больших суммах — лимит отчетности увеличили.
Читайте также: Что изменится для клиентов банков в Германии с января 2025 года.
Новые правила для международных переводов в Германии
Раньше по закону (AWG) нужно было сообщать о переводах за границу от 12 500 евро. Но с января 2025 года лимит повысили – теперь отчитываться надо только если сумма больше 50 000 евро. Это подтверждает Европейский центр потребителей Германии (ECC).
Действующие нормативы распространяются на все виды трансграничных финансовых операций, включая:
- Традиционные банковские переводы в евро и иностранной валюте.
- Операции с криптовалютами (Bitcoin, Ethereum и другие цифровые активы).
- Платежи через электронные платежные системы.
- Другие формы международных денежных переводов.
Требование касается:
- Физических лиц – граждан и резидентов Германии.
- Юридических лиц – компаний, зарегистрированных на территории ФРГ.
- Индивидуальных предпринимателей, ведущих деятельность в Германии.
Даже если получатель средств находится за рубежом, а отправитель имеет немецкую прописку или налоговую регистрацию – правило применяется в полном объеме.
Читайте также: Мошенничество в Германии: клиент банка потерял 20 000 евро.
Новые правила для международных переводов в Германии: клиентам банков грозят большие штрафы
Как сообщить о переводе за границу и чем грозит нарушение?
Способы отправить отчет:
- По телефону – бесплатно позвоните в Бундесбанк по номеру 0800 1234 111 (с понедельника по пятницу, с 9:00 до 15:00).
- Онлайн – через портал AMS Бундесбанка. Отчитаться нужно до 7-го числа следующего месяца после перевода.
Например, при переводе 55 000 евро в Италию 16 мая, крайний срок предоставления отчета — 7 июня текущего года.
Что будет, если не сообщить?
Это считается нарушением закона. Штраф может достигать 30 000 евро. Наказание грозит даже за опоздание, ошибку или неполные данные в отчете.
Читайте также: ING Bank вводит лимит на переводы до 2000 € в сутки.
Новые правила для международных переводов: штрафы применяются и к более старым правонарушениям
Если вы до января 2025 года переводили за границу свыше 12 500 евро, но не сообщали об этом – будьте осторожны.
Важное предупреждение от юридической фирмы Q&W
Новые правила, вступившие в силу с января 2025 года, не отменяют ответственность за нарушения, совершенные ранее. Все международные переводы, превышавшие установленный на тот момент лимит в 12 500 евро и не задекларированные должным образом, остаются предметом пристального внимания контролирующих органов.
Ключевые моменты:
- Ревизия прошлых операций — финансовые учреждения продолжают проверять переводы, совершенные до 2025 года.
- Нет срока давности — даже если нарушение было несколько лет назад, штрафные санкции все еще могут быть применены.
- Размер штрафа — согласно действующему законодательству, может достигать 30 000 евро за каждый неучтенный перевод.
Если вы совершали крупные международные переводы в предыдущие годы, стоит проверить:
- Все ли операции были должным образом задекларированы.
- Имеются ли у вас подтверждающие документы.
- Не превышали ли вы установленные на тот момент лимиты.
Юристы Q&W подчеркивают: лучше проявить инициативу и урегулировать возможные вопросы до того, как к вам поступит запрос от контролирующих органов.
Читайте также: Строгие лимиты на оплату наличными в Германии.
Последние новости
