Строгие лимиты на оплату наличными в Германии
Строгие лимиты на оплату наличными в Германии: время, когда можно было легко расплачиваться крупными суммами наличными, подходит к концу.
В Германии скоро введут очень строгий лимит на cash-платежи. Клиентам банков лучше заранее узнать правила, ведь за нарушения будут серьезно наказывать.
Читайте также: Сколько наличных нужно держать дома в Германии.
Строгие лимиты на оплату наличными в Германии
Многие люди даже не подозревают, насколько низкий порог для проверки наличных платежей. Если вы хотите заплатить или внести больше 10 000 евро наличными, вам придется подтвердить свою личность и объяснить, откуда взялись эти деньги. Без таких доказательств крупные операции с наличными теперь запрещены.
Это правило особенно касается покупок дорогих вещей — например, машин, украшений или картин.
Федеральное управление финансового надзора Германии (BaFin) принимает следующие доказательства:
- Выписка из банка (даже из другого), где видно, что деньги были сняты легально.
- Квитанции из банка или сберкассы о получении наличных.
- Чеки и договоры (например, при продаже автомобиля или золота).
- Документы о наследстве — завещание, свидетельство о праве на наследство и т. д.
- Договор дарения или уведомление о получении денег в подарок.
- Другие подтверждения — например, честное объяснение, что деньги были отложены постепенно.
Что будет, если не показать документы?
С 2021 года банки и магазины обязаны проверять клиентов, которые платят крупные суммы наличными. Если человек не сможет или откажется подтвердить происхождение денег, сделка может быть отменена. Кроме того, подозрительные платежи будут переданы властям. Так власти борются с отмыванием денег и финансированием преступности.
Читайте также: Налоговый контроль через IBAN: что планирует коалиция.
Строгие лимиты на оплату наличными в Германии: какие штрафы грозят за нарушение?
Организация Vereinige Lohnsteuerhilfe предупреждает: даже обычные люди могут случайно нарушить закон о борьбе с отмыванием денег.
Например, если вы заплатите больше 10 000 евро наличными за товар или услугу и не сможете подтвердить, откуда у вас эти деньги.
Это правило действует даже в том случае, если сумма разбита на несколько мелких платежей (это называется «смурфинг»).
Чем грозит нарушение?
Если вы не докажете происхождение денег или попытаетесь скрыть платеж от контроля, вас могут оштрафовать на крупную сумму. В самых серьезных случаях возможно даже уголовное дело — за отмывание денег.
Так что, если планируете крупную покупку за наличные, лучше заранее подготовить документы, подтверждающие легальность ваших средств.
Читайте также: Как снять наличные в супермаркете в Германии.
Строгие лимиты на оплату наличными в Германии: важные исключения
В 2024 году ЕС принял решение ужесточить правила по наличным платежам. Но новые ограничения начнут действовать только через три года. После этого платить наличными больше 10 000 евро будет запрещено – ни купюрами, ни монетами.
В каких случаях лимит не действует?
- Частные сделки между людьми: например, если вы покупаете подержанный автомобиль напрямую у владельца, лимит не применяется. То же самое касается других вещей, продающихся «с рук».
- Для бизнеса – свои правила. У компаний и предпринимателей могут быть другие условия, но банки всё равно советуют переводить деньги онлайн – это безопаснее.
Что делать, если у вас много наличных?
Даже если у вас на счету лежит крупная сумма, и банк считает вас состоятельным клиентом, с наличными нужно быть осторожным. Без подтверждения происхождения денег можно попасть на штрафы.
Вывод: Если планируете крупную покупку, лучше заранее уточнить правила или использовать безналичный расчёт. Так вы избежите лишних проверок и проблем.
Читайте также: Почему наличные деньги все еще так популярны в Германии.
Последние новости
