Штраф до 30 000 € за ошибку при переводе денег из Германии
Штраф до 30 000 € за ошибку при переводе денег из Германии: при любом переводе за границу от 50 000 евро нужно обязательно сообщить об этом Немецкому федеральному банку. Это обязанность по закону (AWV).
Читайте также: Нарушение приватности при банковских переводах в Германии.
Штраф до 30 000 € за ошибку при переводе денег из Германии
Игнорирование обязанности уведомлять Немецкий федеральный банк о международных переводах от 50 000 евро грозит значительными штрафами. В частности, для частных лиц — до 30 000 евро, а для компаний — вплоть до 300 000 евро за каждый случай нарушения.
Это правило, установленное Постановлением о внешней торговле и платежах (AWV), едино для всех и касается как исходящих, так и входящих платежей. Важно помнить, что к ответственности можно привлечь в течение трёх лет, а крупный штраф может быть наложен даже за простую просрочку подачи отчёта.
Эта обязанность по отчётности служит двум ключевым целям: во-первых, для статистического учёта и анализа платёжного баланса Германии, а во-вторых, как важный инструмент в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Читайте также: Лимиты банковских переводов в Германии: что нужно знать.
Штраф действует и для общей суммы всех платежей — эти операции исключены
Важно помнить ключевые детали обязанности уведомления. Лимит в 50 000 евро считается накопительно за календарный год — это значит, что несколько небольших переводов за границу в сумме могут достичь порога, обязывающего к отчётности. Само уведомление в Немецкий федеральный банк обычно простое (часто достаточно телефонного звонка) и должно быть подано до 7-го рабочего дня следующего месяца.
Для помощи частным лицам работает бесплатная горячая линия Бундесбанка: (0800) 1234-111. Однако из этого правила есть исключения: уведомлять не нужно по операциям, связанным с внешней торговлей товарами, по краткосрочным кредитам и депозитам до 12 месяцев, при переводах между своими счетами. А также при физическом провозе наличных через границу (но от 10 000 евро наличные нужно декларировать на таможне отдельно).
Отдельно следует учитывать Закон об отмывании денег: при внесении или снятии наличных от 10 000 евро банк обязан запросить у вас подтверждение законного происхождения средств. Нарушения в обеих сферах (и AWV, и закон об отмывании) могут преследоваться до трёх лет, а штрафы, особенно при злостном уклонении, достигают десятков тысяч евро.
Читайте также: Как новые правила изменили банковские переводы в Германии.
Последние новости
