Новая обязанность банков в Германии с 1 марта 2026 года
Новая обязанность банков в Германии с 1 марта 2026 года: в современном мире быстрых и удобных онлайн-платежей проблема отмывания денег стала особенно острой. Новое постановление о сообщениях по закону о борьбе с отмыванием денег (GwGMeldV), которое вступает в силу 1 марта 2026 года, направлено именно на решение этой проблемы и ещё больше ужесточает действующие правила.
В пресс-релизе Центрального управления по расследованию финансовых операций (FIU) отмечается, что новая обязанность по уведомлениям является важным шагом. Согласно заявлению ведомства, GwGMeldV позволит делать сообщения более единообразными, что ускорит и упростит их обработку. Это, в свою очередь, поможет укрепить аналитическую работу — как на ежедневном, так и на стратегическом уровне.
Прежде всего изменения касаются банков и кредитных организаций, но и обычные клиенты могут почувствовать их на практике — через более частые запросы от банка при переводах. В рамках мер против отмывания денег и финансирования терроризма банки обязаны сообщать о любых подозрительных операциях.
Читайте также: Нужно ли возвращать деньги при ошибке перевода в Германии.
Новая обязанность банков в Германии с 1 марта 2026 года
С 1 марта банки обязаны сообщать о подозрительных операциях. Это могут быть, например: частые внесения наличных, крупные поступления денег, неясные цели переводов, международные переводы.
Банки также обязаны фиксировать, откуда пришли деньги и на что они будут потрачены. Если банк направляет информацию о подозрительной операции в Центральное управление по расследованию финансовых операций (FIU), он не имеет права предупреждать клиента, чтобы не дать шанс злоумышленникам.
Для обычных клиентов, которые совершают законные переводы, волноваться не о чем. Зарплата, арендные платежи или обычные переводы не вызывают подозрений. Проблемы могут возникнуть только при необычных транзакциях или если они не соответствуют финансовой ситуации клиента.
Изменения также затрагивают всех клиентов в части правил переводов, которые действуют с октября 2025 года.
Чтобы быть на безопасной стороне, специалисты finanzen.net советуют всегда указывать понятную и точную цель перевода. При крупных или необычных поступлениях иметь документы (контракты, счета, подтверждения продаж), чтобы подтвердить источник денег при запросах. А также быстро и корректно отвечать на запросы банка, чтобы избежать блокировки счёта.
Читайте также: Лимиты банковских переводов в Германии: что нужно знать.
Последние новости
