Как сэкономить на налогах в Германии за 2024 год
Как сэкономить на налогах в Германии за 2024 год? Некоторые сотрудники не проявляют особого интереса к своим налогам. Однако разобраться с темой налоговых деклараций бывает полезно.
Ведь если вы знаете, что делать, вы можете сэкономить много налогов — а значит, и денег. Крайний срок подачи налоговой декларации в этом году уже прошел.
Тем не менее, есть несколько советов и хитростей, как сэкономить на налогах 2024 года, чтобы налоговая декларация в новом году была положительной. Сотрудники могут даже получить деньги обратно.
Читайте также: Как повляет на вас реформа налога на недвижимость в Германии.
Как сэкономить на налогах в Германии за 2024 год
Умело накапливая расходы в одной налоговой категории в этом году, можно положительно повлиять на результат налогообложения. Эксперт Тобиас Герауэр, председатель Lohnsteuerhilfe Bayern (Lohi), поделился советами по налогообложению, которые более подробно рассматриваются в следующей статье:
- Расходы, связанные с доходами
- Услуги, связанные с домашним хозяйством
- Услуги разнорабочих
- Капитальный ремонт
- Экстренные расходы
- Пожертвования
- Добровольная декларация о доходах
- Использование сберегательного пособия для сотрудников
- Авансовый платеж по ПКВ
- Надбавка за уравнивание инфляции
Если сумма за проезд или домашний офис уже достигла или превысила установленный лимит расходов, связанных с доходом (1 230 евро), стоит подумать о дополнительных тратах в этом году.
Это могут быть курсы повышения квалификации, покупка оборудования для работы или улучшение рабочего места — все, что превышает лимит, можно учесть в налоговых вычетах.
Кроме того, если вы используете телефон и интернет для работы, можно вычесть 20% расходов (до 20 евро в месяц) даже без подробных квитанций.
Домашние расходы: как сэкономить на налогах
- Услуги по дому: Все профессиональные работы, связанные с вашим домом и участком, можно учесть при расчете налогов. Например, подготовка сада к зиме, весенняя посадка, уборка снега, мытье окон или уборка дома к праздникам. Если эти услуги выполняет фирма, вы можете вернуть 20% от их стоимости (до 20 000 евро). Главное — оплачивать услуги безналично и иметь счет-фактуру.
- Работы мастеров: Вы можете получить налоговый бонус в размере 20% (до 6 000 евро) от стоимости труда мастеров. Это касается ремонта, обслуживания и модернизации, например, покраски стен, шлифовки паркета и других работ.
- Энергетическая реконструкция: При теплоизоляции, замене окон, дверей или отопления можно включить в налоговую декларацию не только оплату труда, но и стоимость материалов. Это дает значительное преимущество, так как позволяет вернуть до 20% от общей суммы инвестиций (до 200 000 евро) в течение трех лет. Работы должны выполнять специалисты, а компания обязана предоставить сертификат, подтверждающий соблюдение энергетических стандартов.
Как снизить налоги на медицинские расходы в Германии
Медицинские расходы: За год может накопиться много затрат на здоровье, например, лекарства, лечение или вспомогательные средства. Если вы уже потратили значительные суммы, например, на санаторий, лазерную коррекцию зрения или зубные протезы, есть шанс превысить установленный лимит.
Этот лимит зависит от вашего дохода, семейного положения и количества детей. Только расходы, которые превышают этот порог, можно вычесть из налогооблагаемой базы. Сюда относятся траты на очки, зубные протезы, альтернативное лечение или лекарства, выписанные по «зеленым» рецептам.
Пожертвовать деньги и вычесть их из налогов
Люди любят жертвовать деньги на добрые дела, особенно в Рождество. Каждый, кто жертвует, может указать это в своей налоговой декларации.
Таким образом, ежегодные пожертвования, превышающие единовременную сумму в 36 евро, частично возвращаются в ваш кошелек.
Обязательным условием является то, что пожертвования делаются в пользу признанных благотворительных, некоммерческих или церковных организаций.
Теперь их можно посмотреть онлайн в центральном регистре пожертвований. Квитанции о пожертвованиях требуются только при индивидуальных пожертвованиях на сумму более 300 евро. До этого достаточно подтверждения оплаты.
Тот, кто хочет подарить традиционный рождественский подарок вместо пожертвования и при этом нуждается во вдохновении, могут найти его на сайте ChatGPT. Но учтите: рождественские подарки, разумеется, не облагаются налогом.
Последний шанс: подайте декларацию за 2020 год до конца года
Если вы еще не подали налоговую декларацию за 2020 год, это можно сделать до 31 декабря 2024 года. У тех, кто не обязан подавать декларацию, есть четыре года на её оформление.
Это последний шанс вернуть переплаченные налоги или получить льготы, например, для родителей-одиночек из налогового класса 1, объясняет Тобиас Герауэр.
Если ваши расходы в 2020 году превышали доходы, их можно учесть, чтобы компенсировать убытки. Это особенно актуально для студентов магистратуры — такие вычеты могут снизить налоги после начала работы.
Читайте также: Налоговая декларация в Германии.
Накопительная надбавка: как экономить и зарабатывать
Если налогооблагаемый доход одиноких людей меньше 40 000 евро (для супружеских пар — 80 000 евро), они могут использовать сберегательную надбавку для сберегательных контрактов.
Для одиноких людей без детей валовый доход может составлять до 51 200 евро, в зависимости от ситуации. Для супружеских пар с двумя детьми и двойным доходом этот показатель может быть до 124 200 евро, но конкретные цифры зависят от ситуации.
Государственная субсидия на сберегательные контракты может составлять до 43 евро для одиноких людей и до 80 евро для сберегательных планов ценных бумаг. Для супружеских пар суммы субсидий удваиваются.
Читайте также: Как налоговые планы Германии на 2025 год повлияют на вас.
Оплачивайте страховые взносы заранее
Авансовые платежи по обязательному частному медицинскому страхованию и страхованию на случай долгосрочного ухода можно внести в три раза больше, чем годовая сумма.
Это поможет значительно снизить налоги за год, в котором вы платите аванс.
Также в ближайшие два года появятся новые возможности для других видов добровольного личного страхования, и снова будет доступно 1 900 евро для работников и 2 800 евро для самозанятых на год.
Инфляционная премия: без налогов только до конца 2024 года
Последний шанс получить компенсацию за инфляцию без налогов и взносов на социальное страхование! Некоторые пенсионеры также могут получить эту премию.
До 31 декабря 2024 года работодатели могут выплатить своим сотрудникам компенсацию за высокую инфляцию последних лет.
Каждому сотруднику можно выделить до 3 000 евро. Эту сумму можно разделить на части. Если раньше была выплачена меньшая сумма, работодатель может доплатить до максимальной. Это не обязательное условие для работодателей, но выгодное предложение для всех.
Читайте также: Больше денег за счет изменения налогов с 2025 года.
